פנסיה, ביטוחים וחסכונות בעין הסערה

הפנסיה והחסכונות שלנו לא חסינים - ואנחנו לא תמיד יודעים מה קורה איתם

קופות הפנסיה, קרנות ההשתלמות וחשבונות הגמל מושפעים ישירות מתנודות השוק. בזמן של מתיחות ביטחונית או משבר כלכלי, ההשפעה על המסלולים ברורה - לעיתים מדובר בירידות ערך של ממש.

למרבה הדאגה, חוסכים רבים כלל לא יודעים באיזה מסלול השקעה הם נמצאים, מהו פרופיל הסיכון, כמה דמי ניהול הם משלמים והאם התיק הפיננסי שלהם באמת מותאם לצרכים האישיים. לעיתים קרובות מדובר בעשרות אלפי שקלים שיכולים להימחק – או לחלופין להיחסך – כתוצאה מהתנהלות לא מותאמת.

ביטוחים? יש – אבל לא תמיד הם רלוונטיים או מספקים

רבים מרגישים בטוחים רק מעצם העובדה שיש להם ביטוח חיים, בריאות או סיעוד. אך לא כל פוליסה מתאימה למצב האישי, ולא כל כיסוי הוא מלא.

במיוחד עבור נכי צה"ל – שעשויים להזדקק לטיפולים, תרופות או סיוע רפואי קבוע – חיוני לוודא שהפוליסות מעודכנות, שאין בהן חריגים מהותיים, ושהן מעניקות מענה ראוי לשגרת החיים ולצרכים הרפואיים הקיימים.

ליווי מקצועי ואישי – הדרך להבין, לתקן ולחסוך

מערכת הביטוחים והפיננסים בישראל סבוכה, מלאה באותיות קטנות ולעיתים גם בטעויות גדולות. לצד הרגולציה והחוקים, האדם הפרטי עלול ללכת לאיבוד, ולשלם ביוקר – פשוט כי לא ידע לשאול את השאלות הנכונות.

לכן, ליווי אישי ומקצועי הוא לא מותרות – אלא צורך אמיתי. סוכן או יועץ אובייקטיבי יכול לעבור איתכם על התיק הפיננסי והביטוחי, לחשוף כשלים, לתקן בעיות, ולהציע תכנית מותאמת אישית שתספק שקט נפשי וביטחון כלכלי – גם בזמנים קשים.

עד הפסגה – כאן כדי לדאוג לכם

סוכנות "עד הפסגה – מעטפת פיננסים וביטוח" מציעה לבני ובנות קהילת נכי צה"ל פגישת ייעוץ אישית, מעמיקה – וללא כל עלות.

בפגישה נבצע סקירה של מערך הפנסיה, הביטוחים והחסכונות, נאבחן פערים ונציע דרכי שיפור. המטרה: להעניק ליווי שוטף לאורך השנים, ולעזור לכל אחת ואחד להגיע לשקט הכלכלי שמגיע לו.

כעת, יותר מתמיד – הגיע הזמן לבדוק איפה אתם עומדים.

פגישה אחת יכולה לשנות את התמונה הכלכלית כולה